Seis detenidos en Sevilla por una estafa de 26.000 euros a mayores, cómo conseguían que entregaran su dinero
La investigación ha destapado una red que movía el dinero mediante transferencias, Bizum y retiradas de efectivo
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Una llamada telefónica que parecía proceder del banco era el punto de partida de una presunta estafa que ha terminado con seis personas detenidas en Sevilla.
La Policía Nacional de Dos Hermanas ha investigado una trama que utilizaba falsas alertas de seguridad para engañar a personas de avanzada edad y conseguir que realizaran operaciones bancarias.
El dinero defraudado alcanzó los 26.000 euros y circuló por distintas cuentas antes de ser retirado en efectivo. Las denuncias presentadas en Madrid y Marbella permitieron descubrir el procedimiento utilizado por los sospechosos y seguir el rastro de los fondos.
Una falsa alerta del banco para convencer a las víctimas
El engaño comenzaba cuando los presuntos estafadores telefoneaban a personas mayores y se presentaban como empleados de una entidad financiera.
Durante la conversación les comunicaban que se habían detectado movimientos fraudulentos en sus cuentas, una advertencia con la que buscaban ganarse su confianza.
La siguiente parte del procedimiento consistía en ofrecer una aparente solución. Los interlocutores aseguraban que era necesario realizar determinadas operaciones para recuperar el dinero que supuestamente había desaparecido.
En realidad, esas instrucciones conducían a las víctimas a efectuar nuevas transferencias. De esta manera, quienes creían estar protegiendo sus ahorros terminaban enviando dinero siguiendo las indicaciones de los propios sospechosos.
El mecanismo se apoyaba en una circunstancia especialmente delicada: la preocupación que puede provocar recibir una llamada sobre posibles irregularidades en una cuenta bancaria.
Los investigados aprovechaban esa situación para presentar las transferencias como una medida de protección, cuando constituían precisamente el objetivo del engaño.
La investigación policial se inició después de que se presentaran denuncias en Madrid y Marbella. A partir de esos testimonios, los agentes pudieron identificar coincidencias en la forma de actuar y comenzar a reconstruir el recorrido del dinero.
El dinero pasaba por varias cuentas y también por Bizum
Uno de los aspectos más relevantes de las pesquisas ha sido la identificación del circuito utilizado para mover los fondos obtenidos mediante las estafas.
Los agentes descubrieron una estructura organizada en la que los implicados tenían diferentes cometidos. Algunas funciones estaban relacionadas con la captación de cuentas bancarias, mientras que otras consistían en recibir el dinero, distribuirlo entre distintos destinatarios y retirarlo posteriormente.
Las operaciones no se limitaban a las transferencias convencionales. La investigación también detectó movimientos realizados mediante Bizum, además de extracciones de efectivo y operaciones vinculadas a un salón de juegos de Sevilla.
Este recorrido permitió a los investigadores seguir el dinero a través de diferentes cuentas e identificar conexiones entre los presuntos participantes.
Una parte de las cantidades acababa concentrándose en cuentas relacionadas con uno de los investigados. Desde ellas se efectuaban posteriormente retiradas en metálico.
La distribución de funciones y los sucesivos movimientos bancarios fueron elementos fundamentales para reconstruir la actividad investigada. El resultado de las actuaciones policiales ha sido la detención de seis personas por su presunta participación en los hechos.
Qué hacer si alguien llama diciendo que hay movimientos sospechosos
El procedimiento descubierto en Sevilla responde a una modalidad de fraude telefónico conocida como vishing, basada en suplantar la identidad de una empresa o institución para engañar a quien recibe la llamada.
El Banco de España advierte de que los delincuentes pueden utilizar supuestas incidencias de seguridad para conseguir que los clientes faciliten información confidencial o autoricen operaciones económicas.
Ante una comunicación inesperada sobre movimientos sospechosos, el organismo recomienda interrumpir la conversación y contactar directamente con la entidad financiera mediante sus canales oficiales.
También aconseja comprobar cualquier operación antes de autorizarla y desconfiar de las instrucciones que exijan actuar inmediatamente.
Si una persona ya ha realizado una transferencia siguiendo indicaciones fraudulentas, debe comunicarlo cuanto antes a su banco para intentar bloquear o recuperar los fondos y presentar la correspondiente denuncia.
En el caso investigado por la Policía Nacional en Dos Hermanas, las denuncias de las víctimas fueron precisamente el punto de partida para identificar el engaño y reconstruir los movimientos del dinero.