Presunto fraude millonario en Sevilla, detenido un gestor de aseguradora que falsificaba pólizas y desviaba dinero de sus clientes
Detenido en Sevilla un gestor comercial por un fraude millonario en una aseguradora: falsificaba firmas y desviaba fondos de clientes
La Policía Nacional ha desarticulado en Sevilla un complejo entramado de presunto fraude financiero protagonizado por un gestor comercial de una compañía aseguradora que, según las investigaciones, habría utilizado su cargo para ejecutar operaciones ilícitas durante al menos dos años.
El detenido aprovechaba su posición de confianza para manipular pólizas, falsificar firmas y desviar fondos pertenecientes a los clientes hacia cuentas personales, provocando un daño económico que las autoridades califican de “significativo”.
La investigación se inició tras la denuncia presentada por el director de la agencia ante el juzgado competente, al detectar irregularidades en los movimientos de varios productos contratados por distintos asegurados. Las diligencias policiales revelaron un esquema de fraude sofisticado, diseñado para pasar desapercibido dentro de los sistemas internos de la empresa.
Según fuentes cercanas al caso, el gestor desarrolló un método de actuación basado en su profundo conocimiento de los protocolos internos de la entidad. Entre las maniobras más recurrentes se encontraban los rescates parciales no autorizados de pólizas, la alteración de datos personales de los asegurados y la falsificación de firmas digitales y físicas en documentos oficiales.
El objetivo era mover pequeñas cantidades de dinero de manera constante para no despertar sospechas inmediatas, generando así un flujo continuo de fondos desviados a cuentas bancarias de su titularidad o a nombre de terceros de confianza.
De esta forma, consiguió mantener su actividad durante un largo periodo sin que los controles internos de la empresa detectaran las anomalías.
Además, el detenido se valía de su relación directa con los clientes para manipularlos psicológicamente, convenciéndolos de realizar inversiones o modificaciones en sus pólizas bajo pretextos falsos. Les prometía mayores beneficios o supuestos cambios regulatorios que exigían actualizar sus contratos, aprovechando la confianza generada tras años de gestión.
Apertura de pólizas fantasma y manipulación de registros
Una de las prácticas más graves descubiertas por los agentes consistía en la apertura de pólizas a nombre de clientes sin su conocimiento. Estas cuentas “fantasma” eran utilizadas para mover capitales de forma encubierta, permitiendo al acusado operar sobre ellas como si se tratara de contratos legítimos.
Para ocultar estas maniobras, el gestor alteraba los registros informáticos internos, modificando fechas, importes y datos de identificación. Esto hacía prácticamente imposible que los asegurados detectaran las irregularidades a través de los canales habituales de consulta.
Solo una auditoría interna, realizada tras la denuncia del director de la agencia, permitió destapar la magnitud de las operaciones fraudulentas.
Durante el desarrollo de las pesquisas, los agentes también identificaron y arrestaron a una segunda persona implicada en la trama, la cónyuge del principal acusado, quien habría actuado como cooperadora necesaria.
En función del informe policial, parte del dinero desviado se ingresaba en una cuenta bancaria a su nombre, desde la cual se distribuían fondos a otras entidades para dificultar el rastreo del dinero.
Las autoridades sostienen que la pareja mantenía una dinámica coordinada para encubrir el origen ilícito de los fondos. La implicada habría contribuido activamente a mantener el esquema financiero oculto, participando en la creación de justificantes falsos y en la apertura de nuevas cuentas vinculadas al fraude.
El caso ha sacudido al sector asegurador sevillano, donde la entidad afectada continúa cuantificando las pérdidas económicas derivadas de las operaciones fraudulentas. Fuentes de la investigación apuntan a que el número de clientes perjudicados es “considerable” y que las cifras podrían ascender a varios cientos de miles de euros.
Por el momento, ambos detenidos se encuentran a disposición judicial, mientras la investigación sigue abierta para determinar el alcance total del fraude y esclarecer si existieron más personas implicadas.
No se descartan nuevas detenciones en los próximos días, dado que las pesquisas han revelado la existencia de transferencias cruzadas y movimientos opacos en distintas cuentas vinculadas al entramado.
El caso evidencia cómo la combinación de acceso privilegiado a información sensible y la falta de controles efectivos puede generar un escenario propicio para el fraude financiero. Las autoridades insisten en la importancia de reforzar los sistemas de supervisión interna y de establecer protocolos más estrictos para prevenir este tipo de delitos dentro del sector.